Proteja os dados financeiros e previna fraudes com soluções de proteção financeira, garantindo segurança digital e conformidade com a LGPD.
A segurança digital no setor financeiro não envolve apenas a proteção de dados, mas também a prevenção de fraudes, ataques cibernéticos e o cumprimento de regulamentações como a LGPD. Empresas que operam nesse setor precisam estar atentas às ameaças e ao risco constante de violações de segurança.
Neste artigo, vamos explorar como as empresas de software, bancos e fintechs podem reforçar a proteção financeira, garantindo a confiança de seus clientes e a integridade das operações financeiras.
O cenário crítico da segurança digital e o desafio da proteção financeira
O setor financeiro tem sido o maior alvo de ataques DDoS pelo terceiro ano consecutivo em 2024, com um crescimento de 23% nos golpes contra a camada de aplicações, segundo relatório divulgado pela Akamai Technologies. Os ataques incluem negação de serviço, invasões com ransomware e o uso de credenciais roubadas, impactando gravemente operações, faturamento e, principalmente, a confiança dos consumidores.
Em um estudo recente, o Data Breach Investigations Report de 2025 da Verizon relatou 3.336 incidentes de segurança no setor financeiro, dos quais 927 vazamentos de dados ocorreram, com 90% dos ataques voltados para ganhos financeiros. A maior parte dos dados comprometidos foi de informações pessoais dos clientes, o que revela a magnitude do problema.
Para as software houses, isso representa um desafio adicional: como desenvolver sistemas seguros para o setor financeiro em um cenário de ameaças em constante evolução? A resposta está em integrar tecnologias de proteção avançadas.
O diretor de antifraude da Efí Bank, Marcos Nicolau, destacou no episódio do Além do Software da TecnoSpeed sobre “Proteção de dados no setor financeiro”, que a digitalização acelerada aumenta a exposição a riscos cibernéticos. Desde a implementação do Pix até a utilização de APIs em soluções de pagamento, as instituições financeiras precisam de uma infraestrutura robusta para evitar fraudes e proteger os dados dos clientes.
Diferença entre fraude e golpe para proteção financeira
Antes de mergulharmos nas estratégias de proteção, precisamos entender uma distinção fundamental que pode mudar sua abordagem de segurança. O diretor de antifraude da Efí Bank também discutiu no videocast Além do Software da TecnoSpeed que existe uma diferença técnica importante entre fraude e golpe e que impacta diretamente suas estratégias de proteção financeira:
- Fraude acontece sem o envolvimento da vítima. É quando alguém acorda e descobre que um valor saiu de sua conta sem qualquer ação de sua parte – como no caso de fraudes do INSS ou clonagem de cartão.
- Golpe, por outro lado, exige a participação ativa da vítima. É quando a pessoa recebe uma ligação se passando por familiar, acredita na história e autoriza uma transferência.
Esta distinção é fundamental porque mais de 90% dos casos reportados atualmente são golpes, não fraudes. Isso significa que sua estratégia de proteção financeira deve focar tanto na tecnologia quanto na educação dos usuários.
O papel da tecnologia na prevenção de fraudes
Um estudo de 2024 aponta que 64% das empresas brasileiras são alvos frequentes de fraudes e ataques digitais. A maior importância é dada à cibersegurança, mas sem prioridade orçamentária para isso em muitas organizações. Prejuízos médios são altos, com fraudes gerando até R$ 11,2 milhões de prejuízo anual para algumas empresas.
Mas, vale destacar que as fraudes no setor financeiro não se limitam a ataques cibernéticos convencionais, como o roubo de dados. Um aspecto crítico da segurança digital é a engenharia social, onde fraudadores manipulam as vítimas para obter acesso a informações sensíveis. A proteção financeira começa com a implementação de sistemas antifraude eficientes que detectam e impedem transações suspeitas antes que se concretizem.
Identificação e prevenção de fraudes com tecnologias avançadas
As ferramentas de inteligência artificial (IA) e machine learning (ML) desempenham um papel essencial na detecção de padrões suspeitos e na análise em tempo real das transações. Com essas tecnologias, as instituições financeiras conseguem identificar comportamentos atípicos e tomar medidas preventivas, bloqueando transações fraudulentas antes que o dano seja feito.
Além disso, a biometria e a autenticação multifatorial são fundamentais para garantir que as transações realizem-se apenas por pessoas autorizadas. O uso de biometria facial e fingerprint adiciona uma camada extra de segurança, dificultando o acesso de fraudadores às contas.
A importância da LGPD na proteção financeira
Como discutido por Marcos Nicolau no videocast Além do Software sobre “Proteção de dados no setor financeiro”, o cumprimento da LGPD vai além da coleta de consentimento. Ele envolve a gestão da privacidade e a proteção contra vazamentos de dados, fundamentais para preservar a reputação da empresa e evitar sanções legais.
As tecnologias de criptografia e tokenização são essenciais para garantir a segurança dos dados, minimizando o risco de acesso não autorizado.
Como software houses podem contribuir para a proteção financeira?
As software houses desempenham um papel central na segurança financeira, pois são responsáveis pelo desenvolvimento de sistemas que gerenciam transações financeiras. Para garantir que esses sistemas sejam seguros, as empresas de tecnologia precisam integrar a segurança em cada etapa do desenvolvimento de software.
Ainda no episódio do Além do Software gravado em parceria com Efí Bank, o diretor de antifraude orienta que o conceito de “segurança por design” deve ser implementado. Isso garante que todos os sistemas sejam projetados com controles de segurança desde o início. Além disso, a rastreabilidade das transações é fundamental para garantir investigação de qualquer atividade suspeita de forma eficaz.
A parceria bancária entre TecnoSpeed e Efí Bank
A parceria entre a TecnoSpeed e o Efí Bank é um case de como a inovação tecnológica e a segurança digital devem caminhar juntas. Ao integrar APIs de pagamento com soluções bancárias, as software houses podem oferecer uma experiência financeira mais segura e eficiente para seus clientes.
Se você está procurando por soluções para integrar sua plataforma de pagamentos e aumentar a segurança das suas transações, as APIs de contas a pagar da TecnoSpeed oferece as ferramentas necessárias para proteger seus dados e prevenir fraudes:
