Saiba como eliminar erros, reduzir custos e garantir que seus clientes recebam tudo que vendem com a API de conciliação financeira da TecnoSpeed.
Seu cliente realmente sabe se está recebendo tudo que vende? Essa pergunta deveria ter uma resposta imediata e segura, mas a realidade é que muitas empresas enfrentam discrepâncias entre vendas realizadas e pagamentos recebidos. É aqui que a conciliação financeira se torna não apenas importante, mas absolutamente essencial.
Neste guia completo, vamos explorar tudo sobre conciliação de pagamentos e como implementar uma solução automatizada que transforma a gestão financeira dos seus clientes. Acompanhe até o final!
O que é Conciliação Financeira?
Conciliação financeira é o processo de comparar e validar informações financeiras de diferentes fontes para garantir que todas as transações estejam corretas e completas.
No contexto de vendas e pagamentos, significa verificar se cada venda realizada foi devidamente processada, registrada e se o valor correto foi recebido.
Pense na conciliação como um “batimento de dados”: de um lado, você tem as vendas registradas no seu sistema (ERP, PDV, e-commerce); do outro, os dados das adquirentes (operadoras de cartão, gateways de pagamento, instituições financeiras). O objetivo é garantir que esses dois lados estejam perfeitamente alinhados.
Para que serve a Conciliação Financeira?
A conciliação de pagamentos serve para múltiplos propósitos críticos na gestão empresarial:
- Identificação de discrepâncias: Detectar rapidamente cobranças incorretas ou transações que simplesmente “desapareceram” entre o registro da venda e o crédito na conta.
- Auditoria de taxas: Verificar se as adquirentes estão aplicando as taxas corretas conforme o contrato estabelecido. Muitas empresas pagam valores a mais por anos sem perceber devido à falta de conferência sistemática.
- Controle de chargebacks e cancelamentos: Acompanhar estornos, contestações e cancelamentos para ajustar o fluxo de caixa e entender padrões que podem indicar problemas operacionais ou fraudes.
- Validação de recebimentos: Confirmar que todos os pagamentos das vendas realizadas foram efetivamente recebidos pela empresa, sem perdas ou divergências no caminho.
- Governança e responsabilidade fiscal: Prestar contas a sócios, investidores ou órgãos reguladores de forma estruturada e transparente.
- Previsibilidade financeira: Com dados precisos sobre o que foi vendido e o que será recebido, é possível fazer projeções de fluxo de caixa muito mais confiáveis.
Desafios da Conciliação Financeira manual
Para empresas que processam dezenas ou centenas de transações diariamente, a validação manual se torna praticamente impossível sem erros. Os principais desafios incluem:
Volume massivo de dados
Uma empresa com 100 vendas diárias precisa conferir mais de 3.000 transações mensais. Cada uma com múltiplas informações: valor bruto, taxas, parcelas, datas de pagamento, NSUs, bandeiras e mais.
Falta de padronização
Cada adquirente fornece dados em formatos diferentes. Cielo usa uma estrutura, Rede usa outra, Stone tem seu próprio padrão. Consolidar tudo manualmente é trabalhoso e propenso a erros.
Atraso na identificação de problemas
Quando a conferência é feita apenas no final do mês, problemas que ocorreram no início já causaram impacto no fluxo de caixa e são mais difíceis de resolver.
Custo de mão de obra
Profissionais qualificados gastam horas valiosas em tarefas repetitivas que poderiam ser automatizadas, quando deveriam focar em análise estratégica e melhoria de processos.
Erros humanos
Por mais cuidadosa que seja a equipe, fadiga e volume inevitavelmente levam a erros de digitação, transposição de números ou registros esquecidos.
Dificuldade de escala
À medida que o negócio cresce, a conciliação manual se torna exponencialmente mais complexa. O que funcionava com 50 vendas por dia colapsa com 500.
Por que automatizar a Conciliação Financeira?
A automação da conciliação financeira resolve todos os desafios mencionados e oferece benefícios adicionais que transformam a operação:
Velocidade e eficiência
O que levaria dias é processado em minutos. Sua solução consegue validar milhares de transações automaticamente, liberando a equipe dos seus clientes para atividades mais estratégicas.
Precisão garantida
Sistemas automatizados não cometem erros de digitação, não pulam linhas e não “esquecem” de conferir uma transação. A consistência é total.
Monitoramento em tempo real
Com integração contínua com adquirentes, problemas são identificados imediatamente, não semanas depois. Isso permite ação corretiva rápida e minimiza perdas.
Padronização de dados
Uma boa API de conciliação de pagamentos recebe dados de múltiplas adquirentes e os normaliza em um formato único, facilitando a análise e o processamento pelo seu ERP.
Redução drástica de tempo e custo operacional
Eliminar processos manuais significa economizar dezenas ou até centenas de horas mensais de trabalho, além de dispensar a necessidade de um profissional dedicado exclusivamente à conciliação financeira
Além de validar, sistemas automatizados podem gerar relatórios analíticos sobre padrões de venda, performance de canais de pagamento, custo efetivo de cada adquirente e oportunidades de otimização.
Como fazer Conciliação Financeira de forma automática?
Implementar conciliação financeira automatizada no seu software não precisa ser complexo. O caminho mais eficiente é integrar uma API especializada que já resolve toda a complexidade de conectar com múltiplas adquirentes e processar os dados.
É aqui que entra o SpeedCheck, a solução de conciliação de pagamentos da TecnoSpeed desenvolvida especificamente para software houses e empresas de tecnologia que querem oferecer conciliação automatizada aos seus clientes.
SpeedCheck: Conciliação Financeira em apenas 2 etapas
Com a API de conciliação de pagamentos, você pode automatizar a conferência das transações e garantir o registro exato de todas as vendas, sem discrepâncias.
O SpeedCheck também gera relatórios detalhados e visíveis para os gestores, que podem acompanhar o status das conciliações de forma simples e intuitiva.
O processo de conciliação financeira realiza-se em duas etapas principais:
1. Conferência de dados:
Ao integrar o SpeedCheck ao seu ERP, você receberá dados das adquirentes de forma padronizada. O sistema automaticamente compara esses dados com as vendas registradas, garantindo que todas as transações realizadas sejam refletidas corretamente no seu ERP.
2. Auditoria de pagamentos:
Com a nossa integração, é possível fazer a auditoria de informações importantes – como as taxas cobradas pelas adquirentes, números de parcelas, chargebacks, vendas canceladas e NSUs – de forma automática. Isso elimina a necessidade de conferências manuais e garante uma gestão mais eficiente do seu fluxo de caixa.
Automatize a Conciliação Financeira
Se você desenvolve ou gerencia sistemas ERP, software de gestão ou soluções empresariais, implementar o SpeedCheck é oferecer aos seus clientes um diferencial competitivo real: a certeza de que estão recebendo exatamente o que vendem, com transparência e sem trabalho manual.
Elimine de vez as cobranças incorretas e garanta aos seus clientes controle financeiro:
FAQ sobre Conciliação Financeira
1. O que é conciliação financeira?
É o processo de validar e comparar registros financeiros de diferentes fontes para garantir que todas as transações estejam corretas e completas.
2. Por que a conciliação de pagamentos é importante?
Garante que a empresa receba todos os valores vendidos, identifica cobranças incorretas e fornece dados precisos para gestão financeira.
3. Quanto tempo leva uma conciliação financeira manual?
Dependendo do volume, pode levar de algumas horas a vários dias por mês, com risco significativo de erros humanos.
4. Como uma API de conciliação de pagamentos garante o registro correto das vendas?
A API recebe os dados das adquirentes de forma padronizada e os compara com as vendas registradas no ERP, garantindo que todas as transações estejam corretas e sem discrepâncias.
5. Qual é a melhor API de conciliação financeira?
A melhor API de conciliação financeira é o SpeedCheck da TecnoSpeed. Além de analisar as vendas registradas, as taxas aplicadas e identificar inconsistências, oferece relatórios detalhados, é white label e conta com suporte técnico especializado.
