Como integrar meios de pagamento ao seu ERP?

Você sabia que integrar meios de pagamento ao seu ERP pode aumentar a eficiência e melhorar a experiência do cliente? Descubra a melhor forma de fazer isso!

O mercado de soluções financeiras nunca deixa de ser competitivo e, ao mesmo tempo, muito interessante e lucrativo. Está pensando em investir neste segmento e buscando uma forma de integrar meios de pagamento ao seu ERP? Nós temos a solução perfeita para você.

A variedade de APIs e componentes do PlugBank vão te surpreender e atender todas as suas demandas, acompanhe, confira e venha elevar seu software e seus resultados com a TecnoSpeed!

O que são meios de pagamento?

Meios de pagamento nada mais são do que os métodos utilizados para realizar transações financeiras entre compradores e vendedores. Do ponto de vista dos negócios, são as formas de pagamento aceitas por uma empresa para compensação do valor de seus produtos e/ou serviços. 

Os meios de pagamento podem ser físicos ou digitais, mas sempre envolvem a transferência de fundos de uma parte para outra, facilitando o comércio. São exemplos de meios de pagamento:

• Dinheiro em espécie: Notas e moedas físicas utilizadas em transações presenciais.
• Cartões de crédito e débito: Permitem a transferência de fundos diretamente da conta bancária do titular ou a obtenção de crédito.
• Transferências: Movimentação de dinheiro entre contas bancárias.
• Pix: Além de ser um modelo de transferência, o Pix possui outras formas de cobrança e iniciação que o posicionam como um meio de pagamento próprio.
• Boletos bancários: Guias de cobrança utilizadas para pagamento de serviços ou produtos, geralmente pagos em bancos, lotéricas ou via internet banking.
• Carteiras digitais: Aplicativos como Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay que armazenam informações de pagamento e permitem transações online e presenciais.
• Criptomoedas: Moedas digitais descentralizadas, como Bitcoin e Ethereum, usadas para transações sem a necessidade de intermediários tradicionais. E, futuramente, o Drex, a moeda digital do Brasil.

Importância de oferecer múltiplas opções de pagamento

A existência de diversos meios de pagamento acaba tendo como consequência uma variação significativa nas preferências e usos das pessoas ao pagar por suas compras ou serviços contratados. E isso, por sua vez, gera a demanda dos negócios e sistemas oferecerem múltiplas opções de pagamentos. E isso é importante por vários motivos práticos.

Para Software Houses e sistemas de gestão empresarial (ERP), a integração de diferentes meios de pagamento gera flexibilidade e conveniência para os usuários, automatiza o processo de conciliação bancária e registro de pagamentos, reduz erros e aumenta a eficiência das operações comerciais e processos financeiros e internos. 

Além disso, permite que o sistema atenda a uma gama maior de clientes e fornecedores, em suas preferências distintas quanto aos meios de pagamento.Desse modo, as Software Houses se tornam mais capazes de cumprir sua missão essencial: facilitar a vida das pessoas e dos negócios por meio de soluções inteligentes e tecnológicas.

Já para as empresas, oferecer múltiplas opções de pagamento é uma estratégia para aumentar as vendas, afinal, clientes preferem ter opções e quanto mais métodos de pagamento disponíveis, maiores as chances de conversão. O processo de compra se torna mais conveniente, agradável e acessível, melhorando a experiência do consumidor. E a marca consegue ganhar em competitividade e fidelização.

Resumindo, a integração de múltiplos meios de pagamento nos softwares e nos negócios é fundamental para atender às expectativas do mercado moderno. A agilidade, segurança e otimização proporcionadas por esses recursos são fundamentais para o sucesso das empresas que os fornecem e utilizam.

Benefícios da integração de pagamentos no ERP

Integrar diversos meios de pagamento ao seu software de gestão é importante e também muito vantajoso. Sua Software House e sua solução serão aprimoradas principalmente em termos de:

Eficiência operacional

Um software de gestão que conta com meios de pagamento integrados é capaz de solucionar muito mais demandas das empresas do que um sistema que não possui esse tipo de funcionalidade. Isso porque essa integração facilita a administração financeira, além de torná-la centralizada e mais precisa, reduzindo a necessidade de sistemas separados. A automação de conciliação não precisa ser feita de forma manual.

Outro ponto que se reflete em eficiência operacional é a possibilidade de automação de processos que é trazida a partir dessa integração entre sistema e meios de pagamento. Tudo isso vai tornar seu ERP mais completo, eficiente, valioso e indispensável para seus clientes e potenciais clientes.

Melhor experiência do cliente

Não tem jeito: hoje em dia é impossível ter sucesso, em qualquer negócio ou mercado, sem se dedicar em oferecer a melhor experiência possível para os clientes. O preço ainda pode ter um forte apelo na tomada de decisões, mas as escolhas das pessoas e empresas se baseia em muito mais do que isso.

Um software que absorve as demandas da gestão financeira, incluindo rotinas de pagamentos e cobranças, múltiplas modalidades de recebimento, e automações e burocracias ligadas a homologação, conciliações e registros, é diferenciado e irá garantir uma experiência melhor ao cliente. O que, sem dúvidas, trará retornos em forma de lucratividade, alcance, conversão e retenção.

Redução de erros manuais

Ter meios de pagamento integrados ao seu ERP é uma ótima forma de reduzir erros manuais. Primeiro, porque esse é um dos efeitos mais básicos e valiosos da centralização e integração de processos. Ter tudo em um só lugar, diminui as lacunas da comunicação e gargalos de uma operação. 

Além disso, como já falamos, há o ponto da automação. Um sistema de gestão moderno e inteligente é capaz de automatizar diferentes tarefas relacionadas a pagamentos, e diminuir a intervenção humana e a possibilidade de erros manuais — de digitação, esquecimento ou interpretação incorreta.

Em relação ao atendimento das regras fiscais, há uma nova legislação do varejo com relação a integrar meios de pagamento ao sistema.

Desafios na integração de meios de pagamentos

Embora a oferta de múltiplos meios de pagamento traga inúmeros benefícios, ela também apresenta desafios significativos e é uma tarefa que requer uma abordagem multifacetada, estratégica e bem planejada.

Dar conta da complexidade técnica, garantir a segurança e conformidade, e lidar com a integração de sistemas legados são passos essenciais para oferecer uma experiência de pagamento fluida, eficiente e segura dentro do seu ERP. 

Empresas que conseguem superar esses desafios podem oferecer uma solução superior a seus clientes. Quer tornar isso realidade por aí? Saiba mais sobre os principais desafios dessa jornada e a melhor forma de superá-los:

Complexidade técnica

A integração de meios de pagamento em um software ou sistema empresarial envolve diversas etapas técnicas que podem ser complicadas e bastante desafiadoras. 

Cada método de pagamento e instituição financeira possui sua própria API, protocolo de comunicação, exigindo que os desenvolvedores entendam e implementem cada um deles separadamente e corretamente. A cada novo meio e/ou instituição que você queira integrar, será preciso estudar uma documentação técnica específica e cumprir um novo processo de homologação e integração.

Também é crucial garantir que os meios de pagamento integrados sejam compatíveis com os demais módulos do seu sistema e demais sistemas utilizados na empresa dos seus clientes, incluindo bancos de dados, módulos de contabilidade e outros.

Após a integração inicial, ainda é necessário manter o sistema atualizado com as últimas versões das APIs bancárias e de pagamento, corrigir quaisquer bugs ou problemas de compatibilidade que possam surgir. Assim como testar rigorosamente todos os cenários possíveis de uso e transações para garantir o fluxo de pagamentos.

Segurança e conformidade

Garantir a segurança das transações e a conformidade legal e fiscal delas é um dos maiores desafios na integração de meios de pagamento. Para isso, é essencial conhecer e cumprir com regulamentações locais e internacionais, como a GDPR na Europa ou a LGPD no Brasil, que exigem a proteção de dados pessoais e o consentimento de uso pelos usuários.

Buscar e implementar medidas de segurança para proteger dados sensíveis dos clientes, como números de cartões de crédito e informações pessoais é igualmente prioritário. Isso inclui, por exemplo, o uso de criptografia e o desenvolvimento de sistemas de detecção de fraudes — que possam identificar e bloquear transações suspeitas em tempo real, minimizando o risco de perdas financeiras. 

Outra ação que pode contribuir com a segurança e conformidade dessa integração de meios de pagamento é obter certificações de segurança, como o PCI DSS (Payment Card Industry Data Security Standard), que atestam que o sistema de pagamento está em conformidade com os padrões de segurança exigidos. Desse modo, seus clientes e os clientes deles poderão se sentir mais seguros e confiantes.

Integração com sistemas legados

A integração de novos métodos de pagamento com sistemas legados pode ser particularmente desafiadora devido às limitações e características desses sistemas antigos. É necessário considerar e buscar garantir que os novos métodos de pagamento possam se comunicar e funcionar corretamente com sistemas legados que podem não ter sido projetados para suportar tecnologias modernas.

Nesse sentido, pode ser necessário customizar ou desenvolver módulos adicionais para criar uma ponte entre os novos meios de pagamento e os sistemas legados, o que pode aumentar o custo e o tempo de implementação desses recursos.

A integração com sistemas legados ainda pode apresentar riscos de interrupção nas operações diárias da empresa, caso haja falhas ou incompatibilidades durante o processo de integração. O que é uma questão que precisa ser analisada e prevenida ao máximo.

Mas como dar conta de todos esses desafios e integrar meios de pagamento ao seu ERP sem precisar investir muito tempo ou dinheiro? É possível? Com as soluções do PlugBank da TecnoSpeed, sim!

Como funciona a integração de meios de pagamentos com o PlugBank

Integrar meios de pagamento com as soluções do PlugBank é a maneira mais fácil e eficiente de cumprir esse objetivo! O PlugBank é a central de soluções fintech da TecnoSpeed e nela reunimos todos os recursos que a sua Software House precisa para implementar pagamentos e entrar com o pé direito no segmento da gestão financeira. 

Na prática, desenvolvemos APIs e componentes completos e integráveis para que você possa implementar os meios de pagamento que quiser em seu ERP com apenas alguns cliques e horas. Tudo com qualidade e segurança de ponta para você e os seus usuários, feito a partir da expertise técnica e experiência de mercado do time TecnoSpeed.

Integrando as soluções do PlugBank, você não precisará ler manuais, homologar e integrar uma instituição financeira por vez, configurar protocolos de segurança, validar se tudo está funcionando da forma correta ou manter as atualizações e correções necessárias para manter o fluxo de pagamentos e gestão de cobrança.

Recursos e funcionalidades do PlugBank

• API Boleto: Elimine todo o trabalho manual do seu cliente e ofereça uma solução automática completa para a gestão de cobranças com boleto, integrado com mais de 40 bancos, tudo sem intermediação e com layout único!
• API Pix: Integre um dos meios de pagamento mais modernos e utilizados pelos brasileiros ao seu ERP, e disponibilize a cobrança por QRCode Pix no seu software com apenas uma única integração em vários bancos, sem intermediação.
• API de Pagamentos: Permita que seus clientes realizem a programação de pagamentos e a consulta de extratos bancários diretamente do seu ERP, tudo de forma integrada, automatizada, segura e fluida.
• API de Consulta de Crédito: Possibilidade de automatizar a cobrança e levar isso pra dentro do ERP.

Integrar meios de pagamento com as soluções PlugBank é sinônimo de mais eficiência, automação e praticidade; e menos burocracia, custos e perda de tempo. Saiba mais sobre as APIs e componentes que integram o PlugBank e que podem ser agregadas ao seu sistema ERP agora mesmo:

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