Consulta de Crédito: como reduzir a inadimplência de clientes com uma API integrada ao ERP

Saiba como a API de Consulta de Crédito integrada ao ERP pode reduzir a inadimplência e deixar seu software mais rentável.

Imagine que a sua software house atende a clientes que enfrentam um aumento de inadimplência. Com isso, eles precisam de ferramentas eficazes para proteger a saúde financeira dos negócios, não é mesmo? 

Em um cenário de instabilidade econômica, minimizar riscos financeiros e fortalecer a segurança nas transações é essencial para empresas que buscam um ambiente financeiro saudável. Nesse sentido, a consulta de crédito, especialmente quando integrada ao Serasa, se torna uma solução poderosa para o controle da inadimplência.

Neste artigo, vamos falar sobre como a consulta de crédito pode ser um diferencial que aumenta o valor do seu software. Também vamos mostrar como a API de consulta de crédito da TecnoSpeed facilita o acesso ao Serasa Score diretamente em sistemas de gestão, permitindo uma análise de crédito precisa e rápida. Continue lendo!

Consulta de Crédito e o cenário da inadimplência no Brasil

A consulta de crédito é um processo de análise e avaliação do histórico financeiro de consumidores e empresas, usado principalmente para medir o potencial de inadimplência e o risco associado à concessão de crédito. Esse recurso permite que empresas e instituições financeiras obtenham uma visão mais ampla sobre o perfil de crédito dos seus clientes, com base em dados como Serasa Score, histórico de pagamentos, protestos e restrições financeiras.

O cenário de inadimplência no Brasil reflete um desafio significativo para negócios de todos os portes. Segundo dados recentes, o índice de inadimplência no país vem crescendo, impulsionado por fatores como a alta da inflação e o aumento do custo de vida, que afetam diretamente a capacidade de pagamento dos consumidores.

Dados recentes sobre inadimplência e demanda por crédito no Brasil

Segundo análise da Federação do Comércio de Bens, Serviços e Turismo do Estado de São Paulo (FecomercioSP), com base em dados da Serasa Experian, o número de empresas que não conseguem pagar as dívidas atingiu um novo patamar crítico em 2025: 7,2 milhões de inadimplentes, o equivalente a 31,6% dos negócios ativos no País.

Dentre esses negócios endividados, 6,8 milhões são micro e pequenas empresas (MPEs), que acumulam um total de R$ 141,6 bilhões em débitos abertos, demonstrando o impacto significativo desse cenário para as menores empresas.

Além disso, números da Serasa revelam que a demanda das empresas por crédito cresceu 2,3% no acumulado de 2024 em comparação a 2023, com destaque para:

• Grandes empresas: +4,8%

• Médias empresas: +3,2%

• Micro e pequenas empresas: +2,3%

Para as empresas clientes da sua Software House, esse contexto representa um risco financeiro considerável. Sendo assim, a consulta de crédito se torna uma ferramenta estratégica que, quando integrada ao Serasa e a outras plataformas de análise de crédito, possibilita que gestores tomem decisões informadas e reduzam a inadimplência.

Além disso, com ferramentas avançadas, como a API de consulta de crédito da TecnoSpeed, a análise de crédito se torna um processo rápido e confiável, permitindo que as empresas gerenciem melhor seus recebíveis e fortaleçam a segurança nas transações.

API de Consulta de Crédito no ERP: o que é e por que integrar?

A API de consulta de crédito da TecnoSpeed é uma solução desenvolvida para que o seu software acesse diretamente as informações do Serasa Experian, como o Serasa Score e o histórico financeiro de empresas e consumidores. 

Ao automatizar o processo de análise de crédito, essa integração permite que as consultas sejam realizadas diretamente no sistema de gestão, simplificando o controle da inadimplência e tornando o processo mais seguro e ágil para seus clientes.

Como funciona?

Essa API oferece diversas funcionalidades que facilitam a consulta de crédito e o gerenciamento do risco financeiro. Além disso, a integração com a API de Consulta de Crédito é uma forma de agregar valor real ao seu software, com pouco esforço de desenvolvimento. 

Veja como funciona:

1. Consultas de Restrições: A API verifica cheques sem fundos, protestos e pendências financeiras de clientes e fornecedores, fornecendo dados atualizados e confiáveis.
2. Relatórios Detalhados: Todas as informações financeiras e de crédito ficam disponíveis para os seus clientes em um painel financeiro que registra os gastos e outros números fundamentais para gerenciar o negócio.
3. Centralização das Informações: A consulta de crédito é realizada diretamente no ERP, eliminando a necessidade de acessar o site do Serasa. Com isso, o processo se torna mais rápido, integrado  e evita a duplicação de informações.

Principais benefícios da API de Consulta de Crédito para o seu ERP

Integrar uma API de Consulta de Crédito ao seu ERP traz vantagens estratégicas que impactam diretamente a gestão financeira e a competitividade do seu software. Confira os principais benefícios que a solução da TecnoSpeed oferece para sua software house e seus clientes:

1. Controle da inadimplência e segurança financeira

Para empresas, controlar o perfil de crédito de seus clientes e fornecedores é essencial para evitar inadimplências. A API da TecnoSpeed oferece uma análise de crédito eficiente e confiável ao integrar-se diretamente ao Serasa, fornecendo dados fundamentais para a tomada de decisões.

2. Competitividade no mercado

Contar com uma API de crédito integrada ao Serasa Experian diferencia seu software da concorrência. Com essa ferramenta robusta, seu software se torna mais atraente para os clientes que se preocupam com uma gestão financeira segura.

3. Receita extra para o seu Software 

Além dos benefícios para seus clientes, a cada consulta realizada no Serasa, sua software house pode receber uma comissão. Esse comissionamento pode ser transformado em descontos ou retirado em dinheiro, gerando uma fonte adicional de receita.

3. Suporte Comercial e Técnico Especializado

A TecnoSpeed oferece suporte completo para a integração e manutenção da API, e conta com a parceria do SCC Check, um dos principais distribuidores do Serasa Experian no Brasil. Esse suporte especializado garante que o processo seja rápido e eficiente, com o respaldo necessário para resolver dúvidas ou questões técnicas.

4. Compliance com a LGPD

No processo de consulta de crédito, o respeito à privacidade e o compliance com a LGPD são indispensáveis. A API da TecnoSpeed permite a integração com o Serasa de forma segura, mantendo a conformidade com a legislação e preservando os dados. Com isso, você oferece uma solução que não apenas reduz riscos financeiros, mas também garante a segurança às normas de proteção de dados.

Como integrar a Consulta de Crédito no seu ERP?

A integração da API de consulta de crédito da TecnoSpeed ao seu software é prática e rápida, podendo ser concluída em aproximadamente uma hora. Desenvolver uma integração completa com o Serasa de forma interna, por outro lado, exigiria um investimento significativo de tempo e esforço de desenvolvimento. Soma-se a isso o tempo um esforço de monitoramento contínuo para acompanhar atualizações e garantir a segurança.

Com a API da TecnoSpeed, essas barreiras são eliminadas: você economiza recursos e assegura uma integração confiável e sempre atualizada. Além disso, conta com o suporte de uma equipe especializada para responder a dúvidas e resolver qualquer desafio técnico que possa surgir.

Integrar a API de consulta de crédito da TecnoSpeed ao seu software é uma decisão estratégica que ajuda seus clientes a reduzirem a inadimplência e otimizarem a análise de crédito. Com suporte técnico dedicado e uma integração prática e rápida, sua software house se torna mais competitiva e oferece uma solução completa para a gestão financeira e controle da inadimplência.

Não perca a oportunidade de aprimorar o controle de inadimplência e agregar valor ao seu software. Clique no botão e solicite agora uma demonstração da API de consulta de crédito da TecnoSpeed e descubra como essa solução pode transformar a gestão financeira dos seus clientes!

Perguntas Frequentes (FAQ)

1. O que é consulta de crédito e por que é importante para empresas?

A consulta de crédito é uma análise do histórico financeiro de clientes para avaliar o risco de inadimplência antes de conceder crédito ou vender a prazo. Para empresas, ela é fundamental para evitar prejuízos e garantir uma carteira de clientes saudável.

2. Como a API de consulta de crédito integrada ao ERP ajuda a reduzir a inadimplência?

Uma API integrada ao ERP automatiza o processo de consulta, permitindo análises rápidas e precisas do perfil de crédito dos clientes em tempo real. Isso evita erros manuais, agiliza decisões e reduz riscos financeiros, melhorando o controle sobre vendas e recebíveis.

3. Quais dados são utilizados na consulta de crédito via API?

A consulta considera informações como histórico de pagamentos, restrições financeiras, protestos, score de crédito e outras informações fornecidas por bureaus como Serasa, SPC e Boa Vista.

4. É possível personalizar as regras de crédito na API integrada ao ERP?

Sim. A API geralmente permite configurar limites de crédito, prazos e critérios específicos da empresa para aprovação ou bloqueio de vendas, alinhando o sistema às políticas internas de gestão de risco.

5. Quais as vantagens de integrar a consulta de crédito ao ERP da minha empresa?

• Automatização e agilidade no processo de análise.

• Redução de inadimplência e perdas financeiras.

• Melhoria na tomada de decisão com dados confiáveis.

• Maior controle e acompanhamento dos clientes e suas pendências.

6. Como começar a usar a API de consulta de crédito integrada ao ERP?

Entre em contato com o fornecedor da API, como a TecnoSpeed, para avaliar as necessidades da sua empresa, configurar a integração e receber suporte técnico para implantação e treinamento da equipe.