Você sabia que a integração com webservices bancários pode transformar a eficiência operacional do seu software e a rotina de cobranças dos seus clientes? Se você ainda não sabe exatamente o que é webservice bancário e como esse tipo de recurso funciona, você está no lugar certo!
Neste artigo, vamos partir do conceito e funcionalidades de um webservice bancário, trazer exemplos de uso e explicar como ele se conecta ao processo de registro de boletos bancários. Então, para dominar essa tecnologia e usufruir das vantagens que ela pode te oferecer, continue a leitura até o final.
O que é webservice bancário?
Webservices são componentes que viabilizam a comunicação entre aplicações conectadas à internet, independentemente da linguagem de programação em que elas foram criadas ou do sistema operacional ou plataforma em que estão rodando.
Portanto, webservice bancário é uma aplicação que conecta os sistemas das instituições financeiras aos sistemas de gestão empresarial. Para isso, utiliza protocolos padrão da web, como o HTTP e formatos de dados comuns como XML ou JSON. E, assim, possibilita a troca de dados e a automação de processos da gestão financeira.
Se formos listar as funcionalidades e vantagens de um webservice bancário, podemos destacar:
Integração
A integração é uma das principais vantagens do webservice bancário. Esse recurso permite que diferentes sistemas financeiros se comuniquem entre si, eliminando a necessidade de processos manuais. Isso facilita a movimentação de arquivos como o CNAB, melhorando a eficiência operacional. Empresas podem integrar seus sistemas ERP diretamente com os sistemas bancários e automatizar a gestão financeira.
Transações em tempo real
O webservice bancário possibilita a realização de transações em tempo real, oferecendo uma experiência mais ágil e conveniente para os usuários. Pagamentos, transferências e consultas de saldo podem ser executados instantaneamente, melhorando o fluxo de caixa e a tomada de decisões financeiras.
Segurança
A segurança é outro aspecto crítico no webservice bancário. Para proteger as informações financeiras, são utilizados diversos métodos de criptografia e autenticação, como SSL/TLS, tokens e certificados digitais. Essas medidas garantem que os dados sejam transmitidos e armazenados de maneira segura, evitando fraudes e acessos não autorizados.
Automatização
A automatização de processos financeiros é outra grande função e vantagem do webservice bancário. Ele permite que tarefas repetitivas e complexas sejam executadas automaticamente, reduzindo erros humanos e aumentando a eficiência. Exemplos incluem o registro de boletos, os processos de contas a pagar, a conciliação bancária, a geração de relatórios financeiros e o processamento de pagamentos.
Disponibilidade
Um webservice bancário também tem como finalidade garantir que os serviços de uma instituição financeira estejam acessíveis a qualquer momento. Para isso, contam com infraestruturas robustas, redundantes e escaláveis; correções em tempo real e outras práticas de alta disponibilidade.
Conformidade
Um webservice bancário deve estar sempre em conformidade com todas as regulamentações vigentes cabíveis (como os padrões da FEBRABAN, da LGPD e do Marco Civil), mas pode funcionar como um recurso para ajudar as empresas a cumprirem suas obrigações fiscais e legais. À medida que ele automatiza processos, ele reduz erros humanos e aumenta a eficiência e confiabilidade da gestão financeira, garantindo conformidade.
Exemplos de uso do webservice bancário
Os webservices bancários são amplamente utilizados em diversos cenários e setores para otimizar processos financeiros e melhorar a eficiência operacional:
Empresas
Negócios das mais diversas naturezas podem integrar webservices bancários a seus sistemas de gestão financeira para automatizar operações críticas, como o pagamento de fornecedores, cobranças, a conciliação bancária e o controle de recebíveis.
E-commerces
O setor de e-commerce pode se beneficiar dos webservices bancários por conta do registro imediato de cobranças via boleto ou Pix, de forma que o cliente consegue cobrar e receber diretamente na conta bancária, sem precisar de um gateway de pagamento como intermediador.
Fintechs
As fintechs também utilizam webservices bancários para desenvolver soluções inovadoras e novos serviços financeiros que atendem às necessidades dos consumidores modernos, como a integração com múltiplos bancos para as empresas ou aplicativos de gestão de finanças pessoais para o usuário final.
O que é o registro via webservice bancário?
O registro via webservice bancário é um recurso de transmissão instantânea com as APIs dos bancos.
Isto é, elas repassam, em questão de segundos, informações sobre a situação do boleto emitido pelo seu cliente (se foi rejeitado ou autorizado, por exemplo), para que o pagamento possa ser realizado logo após sua emissão.
Em outras formas de transmissão, como a manual e a automática, o cliente precisa encaminhar um arquivo de remessa ao banco para que então, depois de várias horas de espera (ou até mesmo, apenas no dia seguinte), esse registro aconteça.
Com o recurso do registro via webservice bancário o cliente não precisa aguardar todo esse tempo.
Quais as vantagens desse recurso?
Como a comunicação do PlugBoleto é toda feita por nós, da TecnoSpeed, basta que você, desenvolvedor, libere a funcionalidade com o banco e depois, configure em nosso sistema para usar.
Já para o seu cliente, a maior vantagem é que o boleto pode ser pago logo após sua emissão. Isso porque é ruim esperar até o próximo dia para liberar o pagador, uma vez que ele pode tentar pagar e o banco se recusar a receber devido a falta do registro.
Com o registro via webservice bancário, o boleto já está pronto para ser quitado!
O registro via webservice bancário é seguro?
No passado, muitas empresas tinham medo de prover funcionalidades na internet, isso porque temiam a exposição de seus dados.
Hoje, reforçamos que o uso do registro via webservice bancário é seguro tanto da parte do PlugBoleto quanto da instituição bancária, que utiliza chaves de segurança e até mesmo certificados digitais para garantir a proteção das informações enviadas.
Bancos homologados para o webservice bancário
O PlugBoleto é um recurso prático e confiável para eliminar todo o trabalho manual do seu cliente e garantir uma gestão de cobranças automática, ágil e sem intermediação ou erros.
Com ele, seus usuários poderão emitir e registrar boletos via VAN Bancária com todos os bancos que decidirem credenciar e via webservice nos bancos que oferecem este tipo de tecnologia e estão homologados junto a nossa plataforma atualmente:
- Banco do Brasil
- Banco de Brasília
- Banco Inter
- Banrisul
- Bradesco
- Caixa Econômica Federal
- Itaú
- Santander
- Sicoob
- Sicredi
- Unicred
Além disso, seus clientes poderão usar o PlugBoleto para gerar boletos híbridos (com QR Code Pix) nativos a partir das instituições financeiras que suportam esse modelo de emissão. Vem saber mais sobre as funcionalidades e benefícios dessa nossa solução!
É importante dizer que essa lista está sendo atualizada mensalmente. Então, se não encontrar o banco desejado, entre em contato para consultar a lista atualizada.
Conheça o PlugBoleto, a API de boletos da TecnoSpeed
O PlugBoleto é a API de boletos da TecnoSpeed, uma ferramenta que se integra facilmente ao seu software e automatiza toda a gestão de cobranças via boleto dos seus clientes.
Com ela, você pode eliminar vários processos burocráticos e repetitivos do seu backlog, e em uma única integração conectar seu ERP com mais de 40 bancos credenciados.
Se você quer permitir o registro automático, minimizar erros manuais e garantir pagamentos pontuais e uma gestão financeira mais eficiente aos usuários do seu software, o PlugBoleto é a escolha certa!
Como funciona o PlugBoleto?
- Nossa API recebe o JSON do seu ERP
- Enviamos o boleto para o banco
- O banco devolve o retorno para a nossa API
- Notificamos seu ERP via webhook
- Pronto, o boleto é entregue automaticamente ao pagador.
Vantagens da API de Boletos da TecnoSpeed
- Uma integração, múltiplas possibilidades: Seja para gerenciar transações únicas ou ciclos de cobrança recorrentes, nossa API simplifica o processo, economizando seu tempo e recursos valiosos.
- Fácil de integrar e usar: Nossa API foi criada para descomplicar a sua vida e a dos seus clientes. Por isso se integra perfeitamente ao seu sistema de software e permite uma transição suave de plataformas baseadas em desktop para web. Além disso, ela é totalmente intuitiva e descomplicada! Nosso suporte especializado para desenvolvedores também garante uma experiência de onboarding e integração perfeita, o que faz com que você aproveite a nossa tecnologia de ponta e aprimore as features do seu software.
- Registro sem esforço: Elimine a entrada manual de dados. A API Boleto permite que seu software registre boletos diretamente nos bancos, eliminando a intervenção manual e o vai e vem de arquivos de remessa e retorno. O registro acontece de forma automatizada e em tempo real via webservice, e o pagamento pode ser feito imediatamente após a emissão!
- Suporte de DEV para DEV: Nossa equipe de atendimento fala a sua língua e está preparada para te ajudar, tanto com o PlugBoleto quanto com as regras da FEBRABAN.
Para você ter certeza de que o PlugBoleto é um investimento que vale a pena e a escolha certa para a sua empresa de software, confira dicas para escolher a melhor API de Boleto para o seu software e a FAQ API Boleto.
Agora, se você já entendeu como é grande a oportunidade e o valor de ter esse tipo de solução integrada ao seu software, não espere mais e torne seu software essencial para a gestão de cobrança:
E se quiser saber ainda mais sobre o potencial dos webservices bancários, leia também os artigos:
